Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 653-60-72 (доб. 946, бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 500-27-29 (доб. 565, бесплатно)
Стороны по договору уступки права требования

Стороны по договору уступки права требования

Стороны по договору уступки права требования
СОДЕРЖАНИЕ
0

Понятие цессии и её особенности

Данное соглашение широко применяется во многих сферах. Однако, опираясь на российское законодательство, не все материальные требования можно передать при помощи это договора.

Личностные обязательства, такие как алименты, возмещение материального ущерба нанесения вреда жизни и здоровью, или компенсация морального вреда, уступке не подлежат.

https://www.youtube.com/watch{q}v=vLBqIUrolkI

Потребность в операциях подобного рода, возникает, когда у кредитора нет возможности самостоятельно взыскать требуемую сумму. Частные лица по договоренности делят возникшие обязательства, например, при разводе, или фирма проводит реорганизации.

Соглашение об уступке права требования: бланк

Образец соглашения здесь.

СОГЛАШЕНИЕ ОБ УСТУПКЕ

ПРАВА (ТРЕБОВАНИЯ) (ЦЕССИЯ)

г. Москва                                                                                      «13» ноября 2016 г.

Частное предприятие «Орион», именуемое в дальнейшем «Первоначальный кредитор (цедент)», в лице Матвея Валентиновича Богданова, действующего на основании ____________, с одной стороны, и, именуемый в дальнейшем «Новый кредитор (цессионарий)», ООО «Нибулон» в лице Валентина Георгиевича Шубина, действующий на основании ________, с другой стороны, именуемые вместе «Стороны», а по отдельности «Сторона», заключили настоящее соглашение (далее — Соглашение) о нижеследующем.

Стороны по договору уступки права требования

1.ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

1.1. Первоначальный кредитор (цедент) уступает, а Новый кредитор (цессионарий) принимает право (требование) по Договору аренды N345 от «1» марта 2015 г., заключенному между Первоначальным кредитором (цедентом) и Тимофеем Юрьевичем Пономаревым, именуемым в дальнейшем «Должник».

1.2. В соответствии с условиями Договора, указанного в п. 1.1 Соглашения, (выбрать нужное)

— согласия Должника на передачу прав кредитора к другому лицу не требуется.

— Первоначальный кредитор (цедент) получил согласие Должника на передачу своих прав к другому лицу, что подтверждается ____________________.

— сумму основного долга: 800 000 (восемьсот тысяч) руб., в том числе НДС 100 000 (сто тысяч) руб. (или, если уступается право (требование) из заемного обязательства, «сумму основного долга в размере 800 000 (восемьсот тысяч) руб. и сумму процентов за период с 1 марта 2015 по 13 ноября 2016 в размере 100 000 (сто тысяч) руб.»);

— сумму неустойки/процентов за пользование чужими денежными средствами: 100 000 (сто тысяч) руб.;

— права, обеспечивающие исполнение обязательства: ____________________;

— _____________________________________________.

Момент возникновения права (требования): «1» марта 2015 г. (указывается дата в прошлом или в будущем, с которой возникло (возникнет) обязательство Должника, право (требование) по которому передается по Соглашению).

1.4. Право (требование) Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) (выбрать нужное)

— в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения.

https://www.youtube.com/watch{q}v=1FMcO64qybs

— в следующей части: _____________________.

2. ПОРЯДОК УСТУПКИ ПРАВА (ТРЕБОВАНИЯ)

2.1. Первоначальный кредитор (цедент) в срок не позднее 14 дней с момента подписания Соглашения обязуется передать Новому кредитору (цессионарию) все документы, удостоверяющие уступаемое право (требование): Договор, указанный в п. 1.1 Соглашения, со всеми дополнительными соглашениями и приложениями к нему; ____________________ (указываются реквизиты счетов-фактур, иные документы, подлежащие передаче).

Передача документов оформляется двусторонним актом, подписываемым Первоначальным кредитором (цедентом) и Новым кредитором (цессионарием) и являющимся неотъемлемой частью Соглашения.

2.2. (выбрать нужное)

— Первоначальный кредитор (цедент) обязуется письменно уведомить Должника о состоявшемся переходе прав в срок не позднее 14 дней с момента подписания Соглашения и представить копию соответствующего уведомления Новому кредитору (цессионарию).

— Обязанность по уведомлению Должника о состоявшемся переходе прав несет Новый кредитор (цессионарий).

2.3. В счет оплаты уступаемого права (требования) Новый кредитор (цессионарий) обязуется уплатить Первоначальному кредитору (цеденту) сумму в размере 200 000 (двести тысяч) руб., в том числе НДС 50 000 (пятьдесят тысяч) руб. (или, если уступается право (требование) из заемного обязательства: «НДС не облагается» (пп. 26 п. 3 ст. 149 НК РФ)).

— единовременно, в срок до «13» апреля 2017 г.

— равными долями: 50 процентов — в срок до «13» февраля 2017 г., оставшиеся 50 процентов — в срок до «13» апреля 2017 г.

2.5. Все расчеты по Соглашению производятся в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный Первоначальным кредитором (цедентом) расчетный счет. Обязательства Нового кредитора (цессионария) по оплате считаются исполненными на дату зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка Первоначального кредитора (цедента) (возможно установление другого момента признания обязательств по оплате исполненными).

3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

3.1. Первоначальный кредитор (цедент) отвечает перед Новым кредитором (цессионарием) за недействительность переданного ему требования. Первоначальный кредитор (цедент) (выбрать нужное)

Стороны по договору уступки права требования

— не несет ответственности перед Новым кредитором (цессионарием) за неисполнение переданного ему требования Должником.

— принимает на себя поручительство за Должника перед Новым кредитором (цессионарием). Поручительство выдается на срок до «20» ноября 2016 г.

3.2. За нарушение сроков оплаты (п. 2.4 Соглашения) Первоначальный кредитор (цедент) вправе требовать с Нового кредитора (цессионария) уплаты неустойки (пени) в размере 10 процентов от не уплаченной вовремя суммы за каждый день просрочки.

3.3. За нарушение сроков передачи документов (п. 2.1 Соглашения) Новый кредитор (цессионарий) вправе требовать с Первоначального кредитора (цедента) уплаты неустойки (пени) в размере 20 000 (двадцати тысяч) руб. за каждый день просрочки.

3.4. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по Соглашению, обязана возместить другой Стороне (выбрать нужное)

— убытки в полной сумме сверх предусмотренных Соглашением неустоек.

— убытки в части, не покрытой предусмотренными Соглашением неустойками.

Стороны по договору уступки права требования

— только убытки.

— только предусмотренные Соглашением неустойки.

3.5. Во всех других случаях неисполнения обязательств Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.

4. ФОРС-МАЖОР

4.1. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств при возникновении непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств, под которыми понимаются: _________________________ (запретительные действия органов власти, гражданские волнения, эпидемии, блокада, эмбарго, землетрясения, наводнения, пожары или другие стихийные бедствия).

https://www.youtube.com/watch{q}v=MYFjZJxErA8

4.2. В случае наступления этих обстоятельств Сторона обязана в течение 3 дней уведомить об этом другую Сторону.

4.3. Документ, выданный Торгово-промышленной палатой (Торгово-промышленной палатой, уполномоченным государственным органом и т.д.), является достаточным подтверждением наличия и продолжительности действия непреодолимой силы.

4.4. Если обстоятельства непреодолимой силы продолжают действовать более 7 дней, то каждая Сторона вправе расторгнуть Соглашение в одностороннем порядке.

5. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

5.1. Стороны будут стремиться к разрешению всех возможных споров и разногласий, которые могут возникнуть по Соглашению или в связи с ним, путем переговоров.

5.2. Споры, не урегулированные путем переговоров, передаются на рассмотрение суда в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.

6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

6.1. Соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами.

6.2. Все изменения и дополнения к Соглашению действительны, если совершены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами. Соответствующие изменения и дополнения являются неотъемлемой частью Соглашения.

6.3. Соглашение составлено в двух экземплярах, по одному для каждой из Сторон.

Первоначальный кредитор (цедент)

Наименование: Частное предприятие «Орион»

Адрес: г. Москва, ул. Кабельная 1-я, д. 186

ОГРН 5078856339874

ИНН 5705001698

КПП 515705002

Р/с 408.17.210.0.8468.0005489

Договор об уступке права требования

в Сбербанке России

К/с 30101810400000000225

БИК 044525225

ОКПО 00032537

От имени Первоначального кредитора (цедента)

____________________ (__________)

Новый кредитор (цессионарий)

Наименование: ООО «Нибулон»

Адрес: г. Москва, ул. Нагорная, д. 250

ОГРН 5026678324587

ИНН 5502001894

КПП 525905060

в Сбербанке России

БИК 044525225

ОКПО 00032537

От имени Нового кредитора (цессионария)

Бланк соглашения здесь.

г. _____________                                                         «__» ________ ____ г.

______________, именуем___ в дальнейшем «Первоначальный кредитор (цедент)», в лице __________, действующ___ на основании ____________, с одной стороны, и ______________, именуем__ в дальнейшем «Новый кредитор (цессионарий)», в лице ____________, действующ___ на основании ________, с другой стороны, именуемые вместе «Стороны», а по отдельности «Сторона», заключили настоящее соглашение (далее — Соглашение) о нижеследующем.

1.1. Первоначальный кредитор (цедент) уступает, а Новый кредитор (цессионарий) принимает право (требование) по Договору __________ N _____ от «___» __________ _____ г., заключенному между Первоначальным кредитором (цедентом) и __________, именуемым в дальнейшем «Должник».

— сумму основного долга: _____ (__________) руб., в том числе НДС _____ (__________) руб. (или, если уступается право (требование) из заемного обязательства, «сумму основного долга в размере _____ (__________) руб. и сумму процентов за период с _____ по _____ в размере _____ (__________) руб.»);

— сумму неустойки/процентов за пользование чужими денежными средствами: _____ (__________) руб.;

Момент возникновения права (требования): «___» __________ _____ г. (указывается дата в прошлом или в будущем, с которой возникло (возникнет) обязательство Должника, право (требование) по которому передается по Соглашению).

2.1. Первоначальный кредитор (цедент) в срок не позднее _____ дней с момента подписания Соглашения обязуется передать Новому кредитору (цессионарию) все документы, удостоверяющие уступаемое право (требование): Договор, указанный в п. 1.1 Соглашения, со всеми дополнительными соглашениями и приложениями к нему; ____________________ (указываются реквизиты счетов-фактур, иные документы, подлежащие передаче).

— Первоначальный кредитор (цедент) обязуется письменно уведомить Должника о состоявшемся переходе прав в срок не позднее _____ дней с момента подписания Соглашения и представить копию соответствующего уведомления Новому кредитору (цессионарию).

Гражданско-правовая основа договора уступки долга

Первоначальный должник обязуется:

  • передать новому должнику документы, относящиеся к сделке;
  • передать всю переписку с кредитором;
  • сообщить новому должнику все иные сведения, имеющие значение для осуществления новым должником своих прав и обязанностей.

Новый должник обязуется:

  • оплатить сумму основного долга или его часть;
  • оплатить проценты и штрафные санкции;
  • принять документы, относящиеся к сделке.

Новый должник, получив долг, приобретает также право выдвигать против требования кредитора возражения, которые мог выдвигать первоначальный должник (ст. 392 ГК РФ). Однако при этом нужно учитывать следующие обстоятельства:

  • возражения нового должника против требования кредитора должны быть основаны именно на отношениях между кредитором и первоначальным должником;
  • новый должник не вправе осуществлять в отношении кредитора право на зачет встречного требования, принадлежащего первоначальному должнику.

Правовое урегулирование регламентировано I параграфом в 24 главе Гражданского Законодательства России,  в котором даны определения, правовые основания и последствия переуступки прав требования,  ст. ст. 382 -392 конкретно отвечают на все правовые вопросы по этому типу договора.

Порядок проведения сделки отчуждения кредиторской задолженности проводится согласно первому параграфу 24 главы Гражданского кодекса РФ. Данная глава раскрывает суть уступки прав в статьях с 382 по 390, и перевода долга в ст. 391 и 392.

Участниками договора являются две стороны:Цедент – это первоначальный собственник, передающий права.Цессионарий – новый обладатель требований.Должник – субъект, обязанный выплатить задолженность по договору.

В соответствии с участниками, соглашения можно разделить на несколько видов.

  1. Переуступка долга между юридическими лицами. Самый распространенный случай передачи прав требований – это реорганизация юридического лица. То есть, фактически меняется только название должника, а само предприятие то же.К примеру, на момент смены юр. лица по акту сверки предприятие не успело обнулить имеющиеся сальдо. На основании договора и подписанного акта взаиморасчетов в бухгалтерских программах производится замена субконто, т. е. контрагента. Документы официальные и предполагают обязательные печати обеих сторон.
  2. Договор между физическими лицами.Примеров переуступки прав и обязанностей между частными лицами может быть множество: раздел имущества при разводе супругов, помощь в получении кредита, переход обязательств по долгу детей на родителей, готовых взять на себя ответственность и т. д.Обязательное условие оформления договора предусматривают указание паспортных данных сторон, сумму, срок и способ возврата средств.

    Форма документа отличается от предыдущего тем, что она может подписываться самостоятельно, без нотариального заверения и каких-либо печатей.Достаточно скрепить сделку личными подписями.

  3. Перевод долга между юридическим и физическим лицом.Когда речь идет о смене должника, такую операцию называют переводом долга.В условиях кризиса нередко встречаются случаи, когда при ликвидации предприятий, бывший генеральный директор берет на себя обязательства по неоплаченным долгам своей обанкротившейся фирмы как физическое лицо. Долг переходит на нового плательщика в полном объеме и с теми же условиями.
    Оформление такого документа, должно быть заверено печатью со стороны организации, и подписью частного лица, с его паспортными данными.
  4. Трехсторонний договор цессии.При отправке уведомления о заключении договора, существует риск игнорирования или неполучения информации субъектом финансовых претензий. Поэтому составление трехстороннего соглашения будет гарантией того, что должник поставлен в известность о данном изменении и дал свое согласие.

Договор переуступки права по договору долевого участия

https://www.youtube.com/watch{q}v=IXcohi1CizA

Перечень необходимых документов для заключения договора цессии для каждого случая индивидуален.

Самое важное основание для юридической переуступки долга — это договор, первоначально заключенный между цедентом и должником.

Если речь идет о поставщике и покупателе, то главным является контракт поставки или купли-продажи. Важную роль играют акт сверки взаиморасчетов, расходные или приходные документы, подтверждающие задолженность.

Для цессии долга перед банком, основанием будет кредитный договор или договор овердрафта с выпиской из банковского счета. К договору может прилагаться график платежей, с указанием срока и сумм платежей.

Переуступка права требования (цессия) представляет собой перевод обязательства или передачу кредиторских полномочий от одного лица в пользу другого. Изначально, таким образом, в данных отношениях участвуют два субъекта. Ими выступают должник и кредитор, заключившие соответствующий договор.

Зачастую появляются обстоятельства, в которых обязанный не может исполнить условия соглашения, а кредитор, в свою очередь, не имеет возможности ждать. В таких случаях и возникает переуступка права требования долга. В законе предусмотрена и смена обязанного лица. Далее рассмотрим подробнее, как осуществляется переуступка права требования.

Образец соглашения, удостоверяющего данные отношения, также будет описан в статье.

Общие сведения

Договор переуступки права требования долга допускается заключать в случаях, предусмотренных в законе. Оформляется он в письменном виде и в той же форме, в какой было составлено исходное (первоначальное) соглашение. Устная переуступка права требования разрешена нормами только в исключительных случаях.

Зачем вообще нужна цессия{q} Например, кредитором была передана заемщику определенная сумма денег. В соответствии с условиями соглашения последний обязан вернуть ее через 2 года. Но у кредитора возникла непредвиденная ситуация, и деньги ему понадобились раньше. Истребовать их до того, как закончился срок, он не может.

В таких случаях он может передать свои полномочия другому лицу. Однако ситуация может быть и обратной. Например, в правоотношениях может смениться должник. Такой случай допустим, если на это согласен сам кредитор (активная сторона). У обязанного лица в ситуациях, аналогичных описанной выше, согласия не спрашивают.

При этом уведомление о переуступки права требования должно быть отправлено в независимости от того, какая сторона меняется.

Исключение

Переуступка права требования не допускается, если обязательство неразрывно связано с личностью кредитора. Это, в частности, касается возмещения ущерба, который был причинен жизни и здоровью, а также алиментов и прочих выплат, предусмотренных законодательством.

Как выше было сказано, новое соглашение должно быть составлено в той же форме, что и первоначальное. В частности, если сделка, по которой возникло обязательство, была удостоверена нотариусом, то и договор переуступки права требования так же должен быть заверен.

Если соглашение было в простой письменной форме, то и новый документ должен быть таким же. Зачастую стороны отношений совершают ошибку, составляя протокол либо акт. В случае судебного разбирательства такая бумага может быть аннулирована как не соответствующая требованиям закона.

В ряде случаев переуступка права требования касается сделок, подлежащих госрегистрации. В этом случае новое соглашение также должно пройти процедуру учета.

Нюансы

Чаще всего договор переуступки права требования составляется в обычном виде (письменном). В соответствии с положениями законодательства, согласия заемщика на замену кредитора получать нет необходимости.

Если же происходит смена должника, то активную сторону отношений необходимо не только уведомить, но и получить от нее согласие. Кредитор также может проверить платежеспособность нового лица, вступающего в сделку.

В свою очередь, должник вправе потребовать от нового кредитора (цессионария) предоставить документацию, связанную с обязанностями, передаваемыми ему.

Договор включен в категорию консенсуальных, возмездных и двусторонних сделок. Сутью его заключения выступает отказ кредитора от принадлежащих ему прав истребовать от должника исполнения принятых им обязательств и передача этих полномочий иному лицу. Юридическое положение участников сделки может быть любым.

В качестве предмета цессии выступает право требования. В связи с тем, что законом не регулируется стоимость соглашения, величина оплаты определяется сторонами самостоятельно. Трехсторонний договор переуступки права требования отличается от обычного участием в нем заемщика.

Существует несколько нюансов, касающихся непосредственно составления соглашения. Рассмотрим их далее.

Договор: образец

Как и в прочих аналогичных документах, в соглашении в первую очередь указываются стороны, номер и дата заключения. В содержании необходимо четко определить предмет сделки.

Например, обязательство может возникнуть по кредиту или займу. Соответственно, относительно этого обстоятельства и осуществляется переуступка права требования долга.

Образец документа предусматривает также конкретное определение суммы, подлежащей к выплате.

Предметом соглашения может выступать передача от застройщика жилья в соответствии с контрактом о долевом участии. В соглашении устанавливаются также обязанности и права сторон. В качестве одного из неотъемлемых условий заключения договора выступает определение его цены. Как правило, такая сделка является возмездной.

Не запрещено законом и безвозмездное ее заключение. Но, как правило, кредитор получает от приобретателя права сумму, соответствующую величине долга. По соглашению сторон эта сумма может быть уменьшена. Обычно такая корректировка выступает в качестве компенсации за причиненные неудобства. После этого в документе прописывается ответственность сторон.

В конце договора приводятся реквизиты участников, подписи.

Замена заемщика

В случае если переуступка права требования предполагает смену должника, то новый участник принимает на себя все обязательства по первоначальному договору. Заемщиком может выступать как юридическое лицо, так и гражданин.

Если у кредитора возникнут сомнения по поводу платежеспособности нового участника, он может не дать свое согласие на цессию. Если цедент разрешит замену заемщика, то последнему необходимо сверить суммы по обязательству.

В качестве кредитора может выступать, например, гражданин или кредитная организация.

Как и в предыдущем случае, указываются дата, номер и реквизиты сторон. В качестве предмета сделки выступает, например, долг. В документе указывается срок, в течение которого обязательство должно быть погашено, размер займа. Долг может передаваться как полностью, так и частично.

В соглашении может быть предусмотрена обязанность нового заемщика оплатить неустойку, пеню либо штраф. Прочие разделы, описанные выше, остаются неизменными. Новому должнику передаются также акты сверок, расчеты, дополнительные соглашения и другая документация, касающаяся сделки.

Важный момент

В случае смены должника кредитор всегда подвергается определенному риску. В связи с этим эксперты рекомендуют при оформлении соглашения запросить у нового заемщика ряд документов.

В частности, это может быть приказ о его назначении (для юридических лиц), лицензия или разрешение, образец подписи. Если сомнений в платежеспособности нового должника нет, можно дать согласие на его замену.

Свое решение кредитор может отправить письмом.

Квартирный вопрос

Граждане, купившие жилплощадь на этапе строительства, в ряде случаев вынуждены продать ее до того, как объект будет сдан. Допускается ли в таких ситуациях переуступка прав{q} Законом цессия в таких случаях не запрещена.

Однако совершить такую сделку можно только во время строительства. Если на руках уже будет акт приема-передачи, то цессия не допускается.

Смена собственника в таком случае производится посредством заключения договора купли-продажи.

Договор составляется обязательно в письменной форме. Зачастую застройщиком в соглашении указывается запрет на цессию, или вводится пункт о необходимости получить его согласие.

Поскольку договор о долевом участии требует госрегистрации, то соглашение о переуступке также должно быть зарегистрировано. Если данная процедура проведена не была, то застройщик вполне может отказать в цессии.

После госрегистрации новым дольщиком в полной мере принимаются все обязанности и права, что были и у прежнего. Вместе с этим он, так же как и прочие соинвесторы, несет риски.

Если предполагается передача доли или принятие права кредитора, как и в прочих случаях, необходимо заключение договора. На стадии расчетов применяется механизм банковской ячейки. После оформления всех необходимых бумаг продавец может получить деньги. О заключении нового соглашения следует уведомить застройщика, выступающего в данном случае как должник.

При заключении договора о переуступке кредитные и банковские организации составляют акт приема-передачи. Новому кредитору не разрешено вносить изменения в первоначальные условия обязательства или указывать свои. Данное положение значит, что он не вправе корректировать даже несущественные моменты сделки.

В случае если он все же внесет изменения, соглашение может быть признано недействительным. Если банковская организация намеревается передать и проценты, касающиеся кредита, то указания об этом обязательно должны быть внесены в договор. Передача полномочий может осуществляться на любой стадии действия соглашения.

Следует отметить, что в нашей стране на практике переуступка прав требования применяется достаточно редко. А вот в США, например, цессия распространена довольно широко и используется сравнительно давно.

Так, например, американцы часто обращают внимание на недвижимые объекты с непогашенным кредитом. Но в отечественной практике все выгоды и тонкости цессии представляются очень смутно. Однако заключение договора переуступки зачастую может стать оптимальным выходом из какой-либо затруднительной ситуации.

Существенные условия договора цессии

Квартиры, купленные в кредит или в ипотеку, часто становятся объектами продажи, хотя еще не являются полноправной собственностью и находятся в залоге у банка. В обязательном порядке банк должен быть извещен о смене заемщика по договору цессии на квартиру, проверить его финансовое положение, дать свое письменное согласие и обозначить оставшуюся сумму долга новому должнику.

Страхование тоже предполагает возможность переуступки права. В этой сфере, есть такое понятие, как цедирование риска , то есть перестрахование или передача риска другой страховой компании, которая становится новым кредитором. Статья 965 ГК РФ гласит, что права страхователя на возмещение материального ущерба, предусмотренного договором, переходят к страховщику.

Это очень актуально, например, в автостраховании, когда машины перепродают по доверенности. Однако, не все страховые компании на это идут. К примеру, в страховании ОСАГО государство ввело запрет на цессию, в связи с участившейся практикой мошенничества.

Перевод прав требования на другого кредитора уже давно стал популярным инструментом в хозяйственной деятельности предприятий. Один из таких примеров, является использование факторинга, то есть привлечения банка, в качестве посредника. Это означает, что требования об уплате дебиторской задолженности покупателю предъявляет именно банк.

Факторинговая организация строго контролирует наличие задолженности дебитора. Как правило, банки для сверки предварительно запрашивают копии первичных документов, свидетельствующих о приемке товара, или акт выполненных работ, подтверждающий осуществление услуги.

Заказчик может передать другому лицу обязанности перед подрядчиком только с его письменного согласия. Учитывая, что каждая из сторон имеет свои обязанности, в том числе и по выполнению работы, то соглашение должно включать и уступку требования, так как оба действующих лица вправе требовать выполнения пунктов, таких как оплата либо предоставления услуги.

Применение этой сделки в большинстве случаев связано с нарушением кредитного договора со стороны заемщика, после которого, банк вправе расторгнуть действующий контракт и взыскать полную сумму долга. Цессионарием становится коллектор, который применяет свои методы и средства получения долгов.

В настоящее время законность привлечения коллекторов подвергается сомнениям, так как организация-кредитор должна иметь соответствующее разрешение на банковскую деятельность, лицензию. В свою очередь, банки не имеют прав разглашать конфиденциальную информацию о своих клиентах.

Во избежание подобной ситуации, при заключении договора займа необходимо подробно изучить все его пункты.

Продажа долга при банкротстве является одним из самых популярных способов уменьшить дебиторскую задолженность, когда деньги нужны срочно, а отсрочка у компании-должника закончится еще нескоро.

Пока организация официально не стала банкротом, существует риск, что налоговые органы могут признать сделку недействительной. Тогда составляется служебная записка, поясняющая собственную неспособность взыскания задолженности и обосновывающую цену права требования.

Предметом соглашения (договора) цессии является уступка права (требования), возникшего из конкретного обязательства (п. 1 ст. 382 ГК РФ).

Условие об обязательстве является существенным для цессии: если суд решит, что стороны его не согласовали, договор будет являться незаключенным (определение ВАС РФ от 14.07.10 № ВАС-9061/10). Поэтому в соглашении нужно указать сведения об источнике возникновения передаваемого права (постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 23.11.09 по делу № А27-14682/2008-1).

Нужно подробно и четко описать обязательство, из которого возникло передаваемое право требования, а также сделать ссылку на документы, которые подтверждают его существование, чтобы исключить вероятность двоякого толкования.

В договоре важно указать размер уступаемого требования. Те права, которые передаются, требуют конкретизации. Так, право требования долга может быть передано в полном объеме (с полной заменой кредитора в обязательстве) или в части (права требования по обязательству есть у двух кредиторов). Во втором случае предмет исполнения должен быть делимым (п.

5 информационного письма Президиума ВАС РФ от 30.10.07 № 120 «Обзор <…> главы 24 Гражданского кодекса РФ», далее – информационное письмо № 120). Начисленные проценты можно уступить отдельно, даже если основное обязательство исполнено (постановление ФАС Северо-Западного округа от 14.04.10 по делу № А13-9900/2009).

Обязанности сторон

В разделе «обязанности сторон» нужно предусмотреть в первую очередь обязанности цедента. По закону кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать новому кредитору документы, удостоверяющие право требования, и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого требования (п. 2 ст. 385 ГК РФ).

Поэтому в договоре желательно еще раз перечислить документы, которые подтверждают наличие передаваемых прав, и предусмотреть ответственность цедента за нарушение сроков их передачи. Эти документы будут главным доказательством действительности переданного обязательства для нового должника при возникновении спора.

Первоначальный кредитор отвечает перед новым кредитором за недействительность переданного ему требования, но не отвечает за неисполнение требования должником, кроме случая, когда он принял на себя поручительство за должника (ст. 390 ГК РФ). Поэтому в договоре об уступке права можно предусмотреть ответственность лишь за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств сторон этого договора друг перед другом.

Закон не требует получения согласия должника на сделку или предварительного его уведомления (п. 2 ст. 382 ГК РФ). Неполучение согласия на переход прав кредитора к другому лицу не влечет за собой признание договора цессии недействительным (определение ВАС РФ от 21.09.12 № ВАС-9561/12). Исключение – передача права по обязательствам, в которых личность кредитора имеет значение (п. 2 ст. 388 ГК РФ).

Но о состоявшемся переходе прав должника нужно уведомить, причем письменно, с сохранением доказательств уведомления. Если этого не сделать, новый кредитор несет риск вызванных этим неблагоприятных последствий. В частности, исполнение обязательства первоначальному кредитору будет признано исполнением надлежащему кредитору (п. 3 ст. 382 ГК РФ).

Правда, новый кредитор вправе в этой ситуации истребовать исполненное должником от прежнего кредитора как неосновательно полученное (п. 10 информационного письма Президиума ВАС РФ от 11.01.00 № 49 «Обзор практики рассмотрения споров <…> о неосновательном обогащении»). Уведомить должника о состоявшемся переходе прав можно как отдельным уведомлением, так и проставлением отметки (подписи должника) в самом договоре цессии.

Регистрация договора в госреестре

Если цессия связана с недвижимым имуществом, сделка в обязательном порядке должна подлежать государственной регистрации. Договор становится действительным только с момента регистрации в государственном органе. В противном случае, он может быть признан ничтожным.

Для этого необходимо передать в ФРС копии нотариально заверенных документов. В их число входит договор долевого участия (ранее зарегистрированный в Росреестре) и соглашение о переуступке права требования или о переводе долга, со всеми сопроводительными документами.

Застройщику или товариществу понадобиться свидетельство о регистрации юридического лица, учредительные документы, новая выписка из ЕГРЮЛ, и документы, подтверждающие полномочия, лица, которое их подает.

Порядок оформления переуступки прав требования на квартиру

Некоторые компании, работающие с импортом или экспортом, сталкиваются с необходимостью заключить договор цессии с нерезидентами. Сделка юридического лица в статусе резидента и цессионария-нерезидента так же, как и другие валютные операции, должна сопровождаться паспортом сделки. Если иностранный кредитор меняется на другого нерезидента, то открывается новый паспорт.

Главное, чтобы все произведенные действия соответствовали закону «О валютном регулировании и контроле».

Суть цессии в том, что цессионер передает покупателю право на получение квартиры в новостройке за более высокую плату, чем он сам ее покупал.

На современном первичном рынке это довольно широкая практика и один из способов для покупателя заполучить квартиру в понравившемся объекте. Обычно подобные сделки связаны с рядом подводных камней и юридических рисков.

Поэтому перед покупкой квартиры в новостройке необходимо  изучить информацию, взвесить все «за» и «против», разобраться в сути процесса и порядке оформления документов. В данной статье подробно рассмотрим порядок и тонкости оформления переуступки прав требования на квартиру.

Цессия — это сделка купли-продажи квартиры, оформленная по договору переуступки прав.

Особенность цессии в том, что покупатель  приобретает у продавца недостроенную квартиру вместе со всеми правами и обязанностями, которые были изначально прописаны в договоре между продавцом и застройщиком.

Например, если в их договоре были оговорены определенные условия рассрочки, то покупатель квартиры должен производить расчет именно по заданной схеме, он  уже не сможет внести изменения в договор и установить для себя индивидуальный график платежей и иные условия.

Плюсы для инвестора

  • получение дополнительной прибыли (инвестор покупает напрямую у компании-застройщика квартиру, заключая с ней договор еще на стадии начала строительства, а затем ближе к сроку сдачи квартиры перепродает ее по более высокой цене);
  • возврат вложенных  средств (в случае, если инвестору по каким-то причинам срочно потребовалось вернуть вложенные в квартиру деньги, он может оформить договор переуступки прав собственности на жилье и вернуть свои средства). В иных случаях за преждевременное расторжение договора инвестору грозят штрафы.
  • если покупателю нравится какой-то строящийся объект, а квартиры уже распроданы, то оформление договора цессии – один из способов заполучить жилье в желаемом доме;
  • цена квартиры, переданной покупателю по договору переуступки прав обычно ниже, потому что продавцы хотят быстрее продать, и устанавливают цену на 5 – 25% ниже, чем у официального застройщика;
  • в случае приобретения прав на квартиру с использованием ипотечного кредитования, покупатель начинает выплачивать ипотеку непосредственно перед переездом в новое жилье. При этом покупатель, оформивший сделку купли-продажи квартиры у застройщика, начинает выплачивать ипотеку без возможности заселиться в оплачиваемую квартиру и, как принято на практике, по более высоким процентам.

В данном случае согласно статье 390 ГК РФ новый собственник квартиры может предъявить претензии и потребовать возмещения средств  только у продавца, а не у официальной компании-застройщика. На практике вернуть свои деньги бывает не просто.

Чтобы избежать подобных недоразумений, покупатель при приобретении квартиры у продавца должен убедиться в правильности оформления договора и проконтролировать процесс его заключения.

По законам РФ договор цессии считается действительным при соблюдении следующих условий:

  • дольщик заплатил за квартиру застройщику всю сумму, оговоренную в договоре долевого участия;
  • все расчеты по оплате жилья между инвестором и компанией-застройщиком должны быть подтверждены соглашением о зачете взаимных требований;
  • у инвестора имеется письменное разрешение от застройщика на переуступку прав собственности на квартиру;
  • у инвестора имеется разрешение от банка в случае, если квартира приобреталась с привлечением кредитных средств;

В случае банкротства компании-застройщика, либо задержке сроков сдачи жилья, либо при обнаружении ненадлежащего качества жилья, все претензии покупатель может предъявить только к застройщику, а не к продавцу. На практике у компании, признанной финансово несостоятельной, вернуть деньги за жилье очень сложно.

Поэтому перед совершением сделки по переуступки прав собственности на квартиру покупатель должен внимательно изучить проектную и разрешительную документацию строительной компании, осведомиться о ее нынешнем финансовом положении, проверить состояние незавершенного строительства.

Признаками предстоящего банкротства строительной компании могут служить:

  • массовая распродажа квартир в строящемся объекте;
  • распродажа жилья в строящемся доме по заниженной цене;
  • серьезные нарушения сроков сдачи квартир застройщиком;
  • серьезные нарушения условий договора застройщиком.

Юристы советуют при заключении договора цессии включить в него пункт о поручительстве продавца, который гарантирует принятие на себя всех обязательств по выплате денежных средств за квартиру в случае нарушения сроков сдачи объекта компанией-застройщиком. Но такое бывает редко.

На практике бывают случаи, когда одна квартира продается два раза. Обычно решением суда жилье достается тому, кто первым оформил договор и зарегистрировал его в Росреестре в надлежащем порядке.

Для снижения подобных рисков, покупатель должен понимать, что соглашение переуступки прав на квартиру (как и договор долевого участия) должно пройти процедуру государственной регистрации.

Вместо соглашения переуступки прав могут быть предложены договора иного рода:

  • инвестиционное соглашение;
  • предварительное соглашение купли-продажи квартиры;
  • предварительное соглашение долевого участия;
  • вексельная схема.

Нужно понимать, что наличие данных договоров не всегда  обозначает недобросовестность  застройщика, но они значительно повышают риски для потенциального покупателя, так как не подлежат обязательной государственной регистрации. Значительно снижают риски следующие обстоятельства:

  • если квартира подана первоначальному покупателю по договору долевого участия;
  • если оплата по договору цессии с новым собственником производится только после государственной регистрации в Росеестре.

Переуступка прав собственности на квартиру возможна только после того, как инвестор оплатил полную стоимость покупки застройщику, либо путем перевода оставшегося долга на нового покупателя по договору, оформленному в надлежащем виде.

В случае переуступки прав собственности на основании договора долевого участия, соглашение обязательно проходит процедуру государственной регистрации. Жилье по такому договору может быть перепродано неоднократно до тех пор, пока оно не будет сдано в эксплуатацию и собственник не получит акт приема-передачи.

В случае переуступки прав собственности на квартиру по предварительному договору купли-продажи, право требования остается у продавца, а не переходит к покупателю, то есть покупатель не сможет ее перепродать третьим лицам в случае необходимости.

ШАГ 1. Проверка застройщика. Прежде, чем начать процедуру оформления переуступки прав, покупатель должен проверить финансовое состояние и добросовестность строительной компании. Для этого нужно обратиться в офис компании и попросить предоставить разрешительную документацию, а именно:

  • устав компании и другие учредительные компании;
  • свидетельство о госрегистрации компании;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции;
  • свидетельство о праве собственности на землю, либо договор аренды земельного участка;
  • бухгалтерскую отчетность за последний квартал текущего года;
  • соответствующее разрешение на строительство;
  • проектную документацию, в которой отображается наличие разрешения на строительство, право собственности на земельный участок, на котором строится дом, либо договор аренды этой земли с указанием кадастрового номера и площади участка, цели проекта, этап строительства и сроки реализации проекта, предполагаемые сроки сдачи жилья в эксплуатацию;
  • проектную декларацию с указанием способа исполнения обязательств строительной компанией, которые указаны в договоре;
  • договор, в котором указан источник финансирования строительства дома.

Уступка права требования: учет и налогообложение

При заключении договора уступки права требования долга новому кредитору нужно передать первичные документы, подтверждающие этот долг. В противном случае взыскать его с должника будет нельзя (Постановление ФАС Уральского округа от 10 сентября 2013 г. № Ф09-2213/12). Есть и иные нюансы…

Право требования долга, принадлежащее кредитору, может быть передано на основании договора или на основании закона (ст. 382 Гражданского кодекса РФ).

Если передача прав новому кредитору происходит на основании договора, то такое соглашение о переходе прав кредитора называется уступкой права требования, или цессией.

При этом кредитор, который уступает свое требование к должнику, именуется цедентом, а кредитор, получивший такое право, – цессионарием.

Другими словами, в соответствии с гражданским законодательством под уступкой права требования (цессией) понимается соглашение о замене прежнего кредитора, который выбывает из обязательства, на другое лицо, к которому переходят все права прежнего кредитора.При этом новый кредитор не заключает с должником нового самостоятельного договора, а вступает в уже заключенную сделку в качестве стороны и может требовать от должника лишь выполнения условий той сделки, которую заключил прежний кредитор.

Например, по договору предприятие-поставщик отгрузило покупателю сельхозпродукцию. Исполнив свои обязательства, оно вправе требовать от другой стороны оплату. В соответствии с гражданским законодательством такая задолженность и представляет собой имущественное право, принадлежащее поставщику как кредитору, которое можно уступить другому лицу.

Заключив договор цессии, продавец уступает право требовать от покупателя оплату дебиторской задолженности третьему лицу (новому кредитору).

В договоре цессии указываются конкретные требования, вытекающие из заключенной сделки, права по которой передаются, с обязательной ссылкой на ее реквизиты. Договор, в котором отсутствуют эти условия, считается незаключенным, а у нового кредитора, приобретающего право требования по такому договору, не будет оснований для предъявления требований к должнику.

https://www.youtube.com/watch{q}v=sQR5jUUyVTE

Цессия совершается в той же форме, что была установлена для первоначальной сделки, права по которой уступаются (ст. 389 Гражданского кодекса РФ).

К примеру, если уступаются права требования по сделке, совершенной в простой письменной форме, то и договор цессии заключается в простой письменной форме.

А если основная сделка, права по которой уступаются, подлежала государственной регистрации или нотариальному заверению, то и договор цессии должен пройти соответствующие процедуры.

В соответствии со статьей 384 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту их перехода.

В частности, для нового кредитора (цессионария) сохраняют силу условия о залоге, поручительстве, процентах и других способах обеспечения обязательства.

На практике встречаются случаи, когда первоначальный кредитор, уступая право требования по обязательству третьему лицу, изменяет содержание требования: например, поставщик, имея денежное требование в отношении покупателя, передает новому кредитору право требовать от покупателя поставки сырья, продукции. Такой договор цессии будет признан недействительным, так как поставщик не имеет в отношении покупателя товарного требования.

Цедент, выбывая из обязательства, прерывает все отношения с должником.

Поэтому при совершении сделки по уступке права требования сторонам договора цессии необходимо совершить определенные действия, свидетельствующие о полной и безусловной смене лиц в том обязательстве, в рамках которого возникло уступаемое право требования.

В частности, кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право требования, и сообщить сведения, имеющие значение для взыскания долга (п. 2 ст. 385 Гражданского кодекса РФ).

Если этого не сделать, то в последующем свои требования будет сложно доказать. В частности, судьи в постановлении ФАС Уральского округа от 10 сентября 2013 г. № Ф09-2213/12 отказали истцу, купившему право требования и пытавшемуся взыскать его с должника, именно из-за отсутствия первички.

Непредставление документов не может служить основанием для признания сделки по переуступке права требования несостоявшейся. Это исходит из того, что к новому кредитору права (требования) по общему правилу переходят в момент совершения такой сделки. А документы, удостоверяющие эти права, передаются на ее основании (информационное письмо Президиума ВАС РФ от 30 октября 2007 г. № 120).

Для передачи другому лицу прав кредитора не требуется согласия должника, если иное не установлено законом или договором (п. 2 ст. 382 Гражданского кодекса РФ). Однако должник должен быть уведомлен в письменной форме о состоявшемся переходе прав. В качестве уведомления можно считать копию договора цессии, письмо и другой документ.

Если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав к другому лицу, новый кредитор несет риск. В этом случае уплата долга первоначальному кредитору признается исполнением обязательства надлежащему кредитору.

В налоговом учете выручка от реализации имущественных прав признается доходом от реализации на дату уступки требования новому кредитору, которая определяется как день подписания соответствующего акта (п. 5 ст. 271 Налогового кодекса РФ).

https://www.youtube.com/watch{q}v=2FGk6tPTXDI

При этом организация вправе уменьшить доход от реализации имущественных прав на цену их приобретения (подп. 2.1 п. 1 ст. 268 Налогового кодекса РФ). Убыток, полученный от реализации права требования, учитывается предприятием в составе внереализационных расходов (подп. 7 п.2 ст. 265 , п. 2 ст. 268 Налогового кодекса РФ). Особенности определения налоговой базы при уступке (переуступке) права требования установлены статьей 279 Налогового кодекса РФ.

[/attention]

Она регулирует порядок признания расходов как при первичной уступке права требования, так и при последующих. Рассмотрим их.

При первичной уступке права требования порядок признания расходов зависит от того, наступил или нет срок платежа за продукцию, работы или услуги в сделке, права по которой передаются.

Если требование уступлено до наступления срока платежа, то в состав расходов включается не весь убыток. А только в сумме, которая рассчитана с учетом требований статьи 269 Налогового кодекса РФ.

Напомним, что указанная статья регламентирует порядок учета процентов по долговым обязательствам.

Если долг продается после наступления предусмотренного договором о реализации товаров (работ, услуг) срока платежа, убыток по этой сделке включается во внереализационные расходы в следующем порядке:

  • 50 процентов – на дату уступки права требования;
  • 50 процентов – по истечении 45 календарных дней с такой даты.

При этом убыток признается в целях налогообложения в полной сумме без каких-либо ограничений. Данной точки зрения придерживается в своих письмах и финансовое ведомство (письмо Минфина России от 25 марта 2013 г. № 03-03-06/1/9221).

Такой порядок признания расходов также применяется к налогоплательщику – кредитору по долговому обязательству (п. 1 и 2 ст. 279 Налогового кодекса РФ).

При последующей перепродаже права требования долга предприятием, купившим его, указанная операция рассматривается как реализация финансовых услуг. Доходом (выручкой) в этом случае признается стоимость имущества, причитающегося предприятию в оплату реализованного права требования.

Помимо дохода от перепродажи права требования предприятие может получить указанную задолженность непосредственно от должника. В этом случае доход будет признан на дату получения этой задолженности ( письмо Минфина России от 6 августа 2010 г. № 03-03-06/1/530).

Налоговая база в этом случае определяется как разница между доходами в виде выручки от реализации финансовых услуг и суммой расходов, связанных с приобретением уступаемого требования (п. 1 ст. 268 Налогового кодекса РФ). А если доход получен в виде исполнения обязательства должником, то налоговой базой будет разница между расходами на приобретение долга и его суммой.

Облагаются или нет сделки по уступке требования, зависит от того, на основании какого договора право требования возникло. Налогом на добавленную стоимость облагаются сделки в тех случаях, когда продаваемый долг возник в результате исполнения договора по реализации продукции, работ или услуг, облагаемых этим налогом (п. 1 ст. 155 Налогового кодекса РФ).

И напротив, не облагается НДС уступка права требования долга, возникшего в результате продажи продукции, работ и услуг, освобождаемых от налога на основании положений статьи 149 Налогового кодекса РФ. Например, сделка по продаже долга, возникшего в результате неисполнения должником договора займа.

А еще от того, кто обладает правом требования на момент уступки, зависит порядок исчисления НДС. Если долг продает первоначальный кредитор – поставщик товаров (работ, услуг), налоговой базой будет превышение суммы дохода от уступки права над размером денежного требования.

Ну а если требование уступает новый кредитор, который получил денежное требование от поставщика товаров (работ, услуг), то налоговая база – превышение сумм дохода при последующей уступке требования или при прекращении соответствующего обязательства над суммой расходов на приобретение указанного требования (п. 2 ст. 155 Налогового кодекса РФ).

Признание договора цессии ничтожным и его оспаривание. Судебная практика расторжения

Основаниями для расторжения или признания договора недействительными могут быть следующие случаи:

  1. Обязательство принадлежит к группе личных, таких как возмещение ущерба, или алименты;
  2. Право не подкреплено подтверждающими документами и является недействительным;
  3. Договор цессии связанный с недвижимостью не зарегистрирован в Росреестре;
  4. Первоначальный договор не подразумевал возможность уступки прав третьим лицам;
  5. В договоре цессии не указано основание отношений первого кредитора с плательщиком;
  6. Не произведена уплата возмездного договора со стороны цессионария в указанные сроки;
  7. Право требование по договору займа реализовано лицу, не имеющему устава кредитной организации.

При выявлении нарушений подается иск в региональный арбитражный суд о признании договора цессии незаключенным, в связи с несоответствием с той или иной статьей Гражданского Кодекса при его составлении. Или если основание данного договора по закону не может быть уступлено третьим лицам. В этом случае, суд может удовлетворить иск полностью, либо частично.

ОАО «Х» обратилось в Арбитражный суд с иском к ЗАО «Y» и ООО «С» о признании договора уступки права требования недействительным в силу ничтожности как несоответствующего требованиям ст.382 ГК РФ.

Исковые требования были удовлетворены.

По условиям договора цессии ЗАО «Y» передает, а ООО «C» принимает права требования к ОАО «Х», по договору поставки.

В соответствии с ст.168 ГК РФ, суд исходил из того, что доказательства в материалах дела, не подтверждают существования у цедента (ЗАО «Y») на момент заключения договора уступки передаваемого права. Суд признал, согласно нормам ст. 382, 168 ГК РФ, недействительность сделки, так как по договору цессии произведена уступка несуществующего права.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Предлагаем ознакомиться:  Поправки по инвалидам отбывающие наказание || Поправки по инвалидам отбывающие наказание
Комментировать
0
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
Adblock detector