Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 653-60-72 (доб. 946, бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 500-27-29 (доб. 565, бесплатно)
Лок от физлиц и безнали

Лок от физлиц и безнали

Лок от физлиц и безнали
СОДЕРЖАНИЕ
0

Как обналичить безналичные деньги физическому лицу — Обналичивание денег: 3 легальные схемы и примеры, рабочая схема по обналичке

Обналичивание денег – 3 легальные схемы обналичивания денег примеры неудачных финансовых операций, которые приведут на лаву подсудимых.

Перед тем, как освещать «темную сторону» законодательства и нелегальные схемы обналичивания, нужно разобраться в изначальном смысле этого слова.

https://www.youtube.com/watch{q}v=vHgglpg2x5A

Обналичивание денег – процесс перевода электронных денег в их наличный аналог. Первоочередным смыслом обналичивания является обычная валютная операция.

Если предприниматель оплачивает налоги, честно получает доход, имеет документированную бухгалтерию – все законно.

Обналичивание денег используется, в первую очередь, для нормального функционирования предприятия.

Не все расчетные операции у нас в стране выполняются электронными переводами. Особенно это касается малых сделок.

Статья содержит информацию не только о «светлой стороне» российского бизнеса. Не все предприниматели имеют желание выплачивать налоги за содержание штата сотрудников, подоходный налог.

Если же ситуация заключается в нелегальном заработке, тогда вариант с «чистым»выводом денег даже не рассматривается, так как суммы бухгалтерии и реальный доход будут отличаться.

Какой выход из такой ситуации{q} Незаконная обналичка денег.

Обналичивание денег – вполне законная операция, предусмотренная в регламентирующих актах РФ.

Черная обналичка связана с отмыванием незаконно приобретенных денег, и такие схемы не имеют ни малейшего отношения к законной деятельности.

Сегодня, если предприятие ведет свою деятельность в рамках права, то ему совсем не нужен черный нал. Но некоторые расходы с оплатой наличными все равно бывают необходимы.

Как правильно все оформить и закон не нарушить{q} Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:.

Теоретически сделать это можно через. Законность того или иного способа рассмотрим ниже. Первое, что нужно понимать, все эти операции подчиняются законодательству той страны, на территории которой они производятся.

Лок от физлиц и безнали

Обращение наличных средств в хозяйственной деятельности предприятий и ИП регулируется Главой 46 ГК РФ и Указанием ЦБ России от Согласно этим нормативным актам, преимущественным видом обращения денежных средств в хозяйственной деятельности юридических лиц являются безналичные расчеты.

Расчеты с помощью наличных допускаются, если это не противоречит закону. Установлено ограничение в сумме руб. Не установлен предел на снятие наличных средств индивидуальными предпринимателями. Законодатель оставил право для ИП распоряжаться деньгами по собственному усмотрению, включая любые потребительские нужды, и обращать в наличность всю сумму средств, поступивших на расчетный счет п.

На расчеты наличными между физлицами лимит не распространяется п. Порядок учета и выдачи средств по кассе предприятия нормируется Центральным Банком.

Акционерные общества с 1 января года такое право потеряли, они могут перечислять дивиденды учредителям только в безналичной форме. Повторим, что ИП имеют право снимать наличные на любые цели.

Правом расходовать наличные без ограничения целей таких затрат пользуются и кредитные организации. Предприятиям, находящимся на ОСН или на УСН доходы минус расходынужно соблюдать правило о признании расходов: Кроме того, НК РФ приводит исчерпывающий перечень расходов, на которые предприятие на УСН имеет право уменьшить доходы.

Все остальные затраты, не включенные в перечень, компания на УСН доходы минус расходы производит за счет своей прибыли. К таким расходам, например, относятся расходы на подписку на периодические издания.

Странное решение законодателей, особенно если учесть, что печатные издания нуждаются в государственной поддержке. Общества с ограниченной ответственностью имеют, кроме указанных в п.

Ограничения по сумме. Так, законом об ООО от Возвратные суммы физическим лицам. Такие выплаты могут иметь возвратную форму: Срок и условия предоставления таких кредитов компания устанавливает самостоятельно в договоре на предоставление заемных средств. Любые безвозвратные средства кроме компенсационных выплат расцениваются, как доход физического лица, облагаются НДФЛ.

И на такие суммы начисляются взносы в ФСС и ПФ РФ.

Вы обязаны предоставить всю документацию, которая подтверждает, что товарный символ является уникальной интеллектуальной собственностью. Особенное подозрение вызывают операции по перечислению больших сумм на счета физических лиц, во многих случаях после двух-трех таких переводов счет блокируется.

Подписывайте депозитный договор и спокойно покидайте банк. Но, конечно же, никто не собирается тратить деньги на развитие инфраструктуры города или помощь домашним животным.

Содержание Общие вопросы по обналичиванию денег и законодательная база данного вопроса Цели и обоснования Методы Схемы и порядок Для ООО Для ИП Какие могут возникнуть трудности с обналичиванием денег Ответственность за нелегальные схемы и методы.

Поэтому главное свойство — возвратность данного кредита, должно быть доказуемым. Важно не забыть об этом по истечении срока кредитования и провести операцию возврата средств. Вывод денег в оффшорные зоны. Для крупных компаний, имеющих интересы за рубежом, одним из легальных способов обналичивания средств является вывод их в оффшоры.

Важным фактором здесь является деловая цель платежа, подтвержденная документально. Кроме операции обналичивания, оффшоры имеют массу других преимуществ для компаний. Оплата услуг или товаров, полученных от ИП.

Сомнительный способ обналичивания, так как привлекает внимание фискальных органов и требует вдумчивой и тщательной подготовки документов. Для индивидуальных предпринимателей ненужно придумывать никаких схем для получения с расчетного счета наличных средств.

Поэтому если предприятие не доросло до белых расчетов, возможно лучше его учредителю оформить ИП, и все обороты перевести на это ИП. Это снизит предпринимательские риски, связанные с серым обналичиванием.

Лок от физлиц и безнали

Про обналичивание денежных средств Индивидуального предпринимателя смотрите в следующем видеосюжете. Трудности при обналичивании по указанным схемам для ООО мы немного затронули выше.

Главный совет — по возможности избегать серых схем, и не поддаваться на соблазн использовать черный нал.

Обналичиваем деньги с расчетного счета

Сумма штрафов может доходить до 50 руб. ИП не должен испытывать трудности с обналичиванием денежных средств. К ним нет требований в оформлении кассовых документов.

Поэтому получение наличных для предпринимателя — физического лица не представляет сложности и не влечет никаких угроз.

Действия предприятий и должностных лиц в сфере незаконных операций с денежной наличностью рано или поздно приводит их к уголовной ответственности.

Как избавиться от незаконных схем обналички денежных средств через ИП

Это признаки преступлений, приводящих к ответственности по статьям и по статье УК РФ, соответственно. Руководителям банков, участвующих в схемах обналичивания, грозит обвинение по статье УК РФ, а сам банк лишается лицензии.

Руководителям фирм-однодневок грозит обвинение в незаконном или лже- предпринимательстве, подделке документов, пособничестве в сознательном уходе от уплаты налогов.

Наказание может быть вынесено в форме материальной ответственности — штрафов, исчисляемых миллионами. Одновременно с тем, перечисленные преступления наказываются лишением свободы. Напоминаем, что ответственность по преступлениям, совершенным организованной группой всегда оценивается выше.

В последнее время активно обсуждается возможность возврата в российское законодательство нормы о полном отчуждении имущества у лиц, в отношении которых вынесен приговор по экономическим преступлениям. Не рискуйте свободой имуществом. Способы и рекомендации по обналичиванию средств ООО рассказано в следующем видеоматериале.

Бизнес идеи, планирование, малый бизнес.

Главная Бизнес с нуля Ведение бизнеса Бизнес за рубежом Бизнес идеи для начинающих Варианты открытия бизнеса Как заработать в Интернете Бухгалтерия Организационно-правовая форма ИП ООО Финансы и недвижимость Ипотека и кредиты Выгодно вложить деньги Источники финансирования предприятия Сделки с недвижимостью Документы Бланки Журналы Заявления Лицензии Заметки Авто Советы автолюбителю Обзоры автомобилей Работа и карьера.

Правила, порядок и рекомендации по обналичиванию денег с расчетного счета ООО и ИП.

— Операции на сумму 600 000 рублей (или эквивалента иностранной валюты), в том числе и однотипные операции на меньшие суммы по одному основанию (суммирование этих операций не должно превысить 600 000 рублей);

Как обналичить деньги — последствия незаконного исполнения и легальные способы

ИП и ООО – являются самыми распространенными формами ведения малого бизнеса. И как только деятельность начинает приносить доход, актуальным становиться вопрос о возможности вывода заработанных средств.

При этом выбор между регистрацией ИП и открытием ООО существенно влияет на дальнейший доступ к имеющимся деньгам. Учредители ООО, несмотря на то, что они являются собственниками бизнеса, не могут просто взять деньги компании для личных нужд. Любой расход в ООО должен быть обоснован и подтвержден документально.

В отличии от ООО, ИП вправе распоряжаться своим доходом в любое время, удобным ему способом (брать деньги из кассы, снимать с расчетного счета, осуществлять переводы), самое главное – не иметь задолженности по уплате налогов и взносов.

Выплата дивидендов

Выплата дивидендов является безопасной и законной процедурой, которая прямо предусмотрена для целей распределения полученного компанией дохода.

Предлагаем ознакомиться:  Как пишется анонимка в прокуратуру образец

Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли компании, которая остается после уплаты всех необходимых налогов и сборов. Распределять доход ООО можно ежеквартально, раз в полгода или по итогам года. Периодичность выплат прописывается в уставе компании. Самый оптимальный вариант – по итогам года.

На суммы дивидендов, выплачиваемых физлицам, не начисляются страховые взносы, но подлежит удержанию НДФЛ. Если участник ООО является юридическим лицом – дивиденды облагаются налогом на прибыль. При этом в некоторых случаях применяется льготная ставка 0%, если доля участия в компании не менее 50% на протяжении 365 дней.

Обналичивание денег: 3 легальные схемы и примеры

Более подробно про распределение дивидендов.

Обеспечить участников ООО регулярным доходом можно путем заключения трудовых договоров с ежемесячной выплатой заработной платы. Отношения, в рамках указанного договора, регулируются действующим трудовым законодательством.

Зарплата должна выплачиваться не реже двух раз в месяц, конкретные даты прописываются в условиях договора. Также, не стоит забывать, что помимо зарплаты, по трудовому договору начисляются (выплачиваются) отпускные и больничные.

Данный способ является вполне доступным, но при этом не совсем выгодным, поскольку налагает на работодателя обязанность уплачивать за работников НДФЛ (13%) и страховые взносы (30%), предоставлять налоговую, статистическую и иную отчетность, предусмотренную законодательством РФ, соблюдать права и интересы работника.

  1. Начисление заработной платы.
  2. Оформление необходимых удержаний из зарплаты.
  3. Начисление страховых взносов.
  4. Перечисление зарплаты работникам.
  5. Уплата НДФЛ и взносов.

Подробная информация о заключении трудового договора и отчетности за работников.

Любой участник имеет право получить деньги взаймы от ООО и наоборот. Займ может быть выдан на любой срок, но при этом его обязательно нужно будет вернуть.

Выдача денег взаймы подойдет в тех случаях, когда деньги понадобились срочно.

Лок от физлиц и безнали

В договор займа от ООО учредителю, рекомендуется включить условие о возврате с процентом, тем самым сняв риски с участника, связанные с получением выгоды.

В случае оформления займа от учредителя в ООО, условие о выплате процентов позволит выводить прибыль в виде процентов за пользование деньгами. Размер процента определяется по желанию.

Основные требования к оформлению договора займа:

  • договор заключается в письменной форме, независимо от суммы и срока займа (ст.808, 820 ГК РФ);
  • обязательно прописываются условия о процентах, даже в том случае, если они не начисляются, в противном случае придется выплатить их по ставке рефинансирования (на дату возврата);
  • в договоре рекомендуется указать конкретный срок возврата, иначе придется вернуть займ в течение тридцати дней с момента предъявления такого требования.

Собственники бизнеса ограничены законодательством в свободном распоряжении средствами. Операции проверяются, а нарушителей ждут неприятности.

Потому необходима людям надежная схема обналичивания денег через ООО или индивидуального предпринимателя (ИП). Таковых существует несколько. Каждая методика имеет положительные стороны и, к сожалению, риски.

https://www.youtube.com/watch{q}v=ZWqBgkbYAKw

Разберем, как действовать в 2017 году, чтобы получить собственные деньги с наименьшими проблемами.

Экономические операции предприятия подчиняются действующему законодательству. Тратить их разрешено на нужды производства, развитие и иное. Владелец компании не может взять их для удовлетворения собственных нужд. Ведь в уставе существует разделение имущества:

  • учредителей;
  • юридического лица.

Разработано несколько способов вывода средств:

  1. посредством перечисления дивидендов;
  2. схемы обналичивания денег через ИП;
  3. путем предоставления беспроцентного кредита;
  4. подотчетные траты на развитие бизнеса;
  5. списание в расходную часть.

Внимание: перечисленные методики являются легальными. Однако необходимо знать, как их правильно оформить.Для сведения: намного меньше проблем возникает у предпринимателей, которые обналичивают собственный капитал после уплаты всех обязательных налогов.

Законодательно разрешено отчислять дивиденды не чаще раза в квартал. Однако это условие должно быть приписано в уставных документах:

  1. проводится общее собрание;
  2. выносится вопрос о распределении прибыли;
  3. фиксируется в протоколе;
  4. вносится в Устав предприятия.

Важно: дивиденды исчисляются после выплаты всех обязательных сборов из чистой прибыли предприятия. То есть, если в отчете убытки, то методика не сработает.

Выгода способа зависит от того, сколько придется затратить на обналичку.

Данный метод считается самым невыгодным. И вот почему:

  1. Согласно законодательству прибыль подлежит налогообложению в размере 20%.
  2. Кроме того, с суммы дивидендов удерживается подоходный налог (НДФЛ) — еще 13%.
  3. Таким образом, с каждого рубля придется отдать в пользу бюджета 44%:
  4. Если желаете вывести 1 000 руб., то придется в компании запланировать 1 440 руб.

Совет: данную методику лучше отложить на крайний случай.

Эта методика подойдет всем. Для ее реализации необходимо трудоустроиться в собственную компанию. Зарплата начисляется и выплачивается в соответствии с Трудовым кодексом (2 раза в месяц). Размер ее регулирует собственник. Государство контролирует только нижнюю рамку, которая равна показателю минимального размера оплаты труда (МРОТ).

Выплата себе заработка по договору также обходится немало:

  1. Работодатель обязан вносить за труженика:
    • НДФЛ (13%);
    • обязательные пенсионные и страховые взносы — еще 30%.
  2. Кроме того, нужно будет регулярно подавать отчетность (бухгалтера нанять).

https://www.youtube.com/watch{q}v=7OS7fMZ6RpQ

Отчисления в бюджетные структуры будут зависеть от способа регистрации:

  1. компания с общей системой налогообложения потеряет 19,5% с каждого рубля;
  2. если действует «упрощенка», то больше — 27%.

Важно: существуют налоговые скидки для заработка, превышающего 796 000 руб.

Если назначить себе зарплату в таком размере, то потери снизятся до:

  • 8% при общей системе;
  • 13% при упрощенке.

Любой бизнес в тот или иной момент вынужден столкнуться с обналичиванием денежных средств. Как быстро — зависит от прозорливости его владельцев, а также от других факторов — наличия наемных работников, сферы деятельности и пр. Вопрос лишь в том, какими способами стоит пользоваться, а какими — ни в коем случае.

Обналичивание денежных средств, или как его называют, «обнал» — это процесс выведения денег из безналичного состояния в состояние наличности. По сути, снятие денег с банковской карты в банкомате — тот же обнал.

Для компаний и ИП обнал требуется в нескольких случаях:

  • Самый распространенный — для выплаты заработной платы сотрудникам, поскольку «белую» зарплату позволить себе могут далеко не все работодатели из-за высокой налоговой нагрузки.
  • Для выведения прибыли владельцев бизнеса — чтобы не платить налог на прибыль.
  • Для различных хозяйственных нужд — оплата аренды, покупка канцтоваров, продуктов и пр.
  • Для взяток — если компания работает в сфере деятельности, где без них никак, например, строительство.

Обналичивание денег через ИП или ООО: последствия, ответственность, схема

Таким образом, можно смело сказать, что обнал — это способ оптимизировать налоговую нагрузку. Потому государство и ограничивает расчет наличными средствами между юридическими лицами и ИП — их труднее отследить, и из-за этого государство недополучает налоги.

Вообще, наличные расчеты компаниям разрешены, но — не более 100 000 рублей в рамках одного договора (п. 6 Указания Банка России от 07.10.2013 N 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»).

Указание Центробанка от 11 марта 2014 г. № 3210-У четко указывает, как обналичивать денежные средства компании, с соблюдением кассовой дисциплины. Другое Указание ЦБ от 7 октября 2013 г. № 3073-У строго определяет перечень целей, на которые можно обналичить средства (и их тоже используют в целях обнала):

  • Зарплата. Неплохой способ, но придется платить 13% НДФЛ и почти 30% взносы в фонды.
  • Хозяйственные нужды. Канцтовары, чай, кофе и т.д. Можно собирать чеки и квитанции от всего, что может пригодиться, но больших сумм тут не вывести.
  • Командировочные расходы. Также собирать чеки, квитанции, билеты.
  • Представительские расходы. Тут важно доказать, что затраты на рестораны, гостиницы, дорогие аксессуары и пр. для работника имели деловой характер.
  • Выдача подотчетных средств. Эти деньги остаются «висеть» на работниках, если они по ним не отчитаются, поскольку они им передаются на временное хранение, а не в собственность (и могут быть вычтены у них из зарплаты).

При этом, уплачивается комиссия банку за обналичивание денежных средств. Также учитывайте, что при «белой» зарплате работников, работодатель обязан уплачивать НДФЛ и взносы в фонды с полной суммы заработной платы, а это слишком накладно.

Поэтому взносы и налоги платятся только с малой, минимальной части, а остальное выдается работнику на руки «в конверте».

Также необходимо учитывать, что использовать деньги с расчетного счета как ему заблагорассудится, может только ИП, учредитель компании этого делать не может. Для участников компании и существует несколько схем по обналичиванию, чтобы использовать деньги, принадлежащие компании, в личных целях.

Дивиденды

Собственно, считается самым законным способом вывода денег из компании. Дивидиенды выплачиваются из чистой прибыли компании не чаще раза в квартал, и облагаются 13% налогом для физ. лиц.

Обналичивание денег с расчетного счета ООО: схемы, причины и документы

В России начала 90-х годов было придумано бесчисленное количество схем, позволяющих быстро обогатиться, или легализовать нечестно полученные доходы, обманув государство. Многие из них, к сожалению, в несколько измененном виде существуют и поныне.

Лок от физлиц и безнали

Например, широко известно понятие «обнал» или «обналичка». Так называют ряд действий, позволяющих обналичить принадлежащие фирме денежные средства в обход уплаты налога. Наиболее распространенным способом, пожалуй, является заключение никчемной, фиктивной сделки, сопровождающееся, в некоторых случаях, подделыванием документов.

Предлагаем ознакомиться:  Налог на имущество на подаренную квартиру

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа.

(Москва)

(Санкт-Петербург)Это быстро и !

Суть процесса

Однокоренные слова «обналичивание» и «обналичка» употребляются, как правило, в несколько разных значениях.

Ответственность за обналичку денег через ИП

Под обналичиванием понимают вполне законное снятие денег с безналичных счетов, а также перевод в денежный эквивалент ценных бумаг.

Незаконные действия по получению наличных средств со счетов принято называть обналичкой или обналом. Однако грань между данными явлениями достаточно тонкая.

Главной целью обнала является уход от налогов. Именно в этом и состоит незаконность таких действий. Кроме того, в некоторых случаях незаконное обналичивание происходит, когда представленные на счете деньги имеют четкое целевое назначение, а злоумышленники намереваются использовать их по-другому.

Популярные схемы

Итак, каким же образом, и в каких случаях осуществляется обналичка{q} Существует несколько основных схем обналичивания денег через ИП и ООО, а также другими методами:

  • Использование фирмы-однодневки. Суть схемы в следующем. Компания переводит деньги на счет фирмы, оказавшей ей якобы какие-то услуги. Затем средства снимаются, а фирма ликвидируется или попросту бросается. Регистрируются такие фирмы, как правило, на людей, введенных в заблуждение или имеющих алкогольную, наркотическую зависимость;
  • Привлечение банка. Нередко в процедуре обналички денег задействованы недобросовестные коммерческие банки;
  • Перевод денег на вклады физлиц. Человек открывает счет в банке, а компания переводит на него необходимую сумму, после чего хозяин вклада деньги снимает;
  • Через фирмы, оформленные по подложным паспортам. Нередко фирмы-однодневки оформляются на формальное лицо, при помощи найденного или украденного паспорта. Мошенники получают наличные деньги, а ответственность за неоплаченные налоги несет человек, паспорт которого был использован;
  • Использование средств маткапитала. Чтобы вывести деньги, выданные в безналичном виде на счет пенсионного фонда в рамках программы «Материнский капитал», мошенники прибегают к проведению фиктивных сделок купли-продажи.

Два способа мы рассмотрим более подробно. И начнем мы с обналичивания (обналички) через ИП, поговорим о рисках такого мероприятия.

Так называемая обналичка денег через ИП – это один из видов экономических махинаций, который призван уходить от налогообложения. Это незаконная схема, поэтому за такие манипуляции можно получить уголовное наказание.

Общие понятия

Под обналичкой подразумевается операция по переводу безналичных активов в наличные средства. В эпоху развитой кредитно-карточной системы, предприятиям нет необходимости держать большое количество наличных денежных средств. Они могут потребоваться только для:

  • выдачи зарплаты;
  • социальных выплат;
  • выплаты денежных средств на текущие расходы;
  • оплаты поставщикам.

Лок от физлиц и безнали

Вывод наличных средств для оплаты перечисленных статей расходов не отличается сложностью – для этого достаточно, чтобы бухгалтерия создала соответствующие распоряжения. Однако некоторые предприятия пытаются вывести наличные средства на цели, не предусмотренные законодательством.

Главная задача таких манипуляций – максимально снизить налогообложение. В особо печальных случаях такие действия проводятся с целью хищения активов предприятия. Способы обналичить средства существуют, и в некоторых случаях такие схемы даже можно признать законными.

Способы обналички

Рассмотрим наиболее популярные способны обналички средств:

  • ИП однодневка. Регистрируется новый индивидуальный предприниматель (сегодня процесс протекает быстро, поэтому проблем на данном этапе не возникает). Затем предприятие (которое решило незаконно вывести наличные средства) перечисляет этому ИП денежные средства за предоставление какой-то услуги. После получения денег частный предприниматель просто исчезает. Нередко для проведения подобных манипуляций злоумышленники выбирают людей из маргинальной прослойки общества (алкоголики, наркоманы и т.д.).
  • Регистрация ИП по чужим документам. Бывают ситуации ещё хуже, когда ИП регистрируется по украденным документам. Для проведения такой махинации злоумышленникам необходимо иметь подельников в налоговой. Разумеется, такие действия повлекут за собой уголовную ответственность.
  • С использованием банка. Некоторые недобросовестные банки помогают предприятием выводить наличные средства в обход стандартному налогообложению. Главная проблема заключается в том, что такая схема представляется законной и привлечь к ответственности за неё практически невозможно.
  • Через материнский капитал. Речь идёт о проведении фиктивной сделки купли-продажи с использованием мат. капитала.

Государство тщательно следит за денежным оборотом всех предприятий, и максимально оперативно реагирует на подозрительную обналичку по средствам ИП.

Для того чтобы не допускать подобных махинаций, налоговые службы проводят следующие операции:

  • Просмотр банковских операций у физических лиц, работающих в частных предприятиях. Все транзакции доступны государственным службам, поэтому они всегда могут узнать, откуда и на какие цели были получены средства.
  • Наблюдение за счетами предприятий. Налоговая служба и пенсионный фонд активно борются против такого явления как «серая» зарплата. Под данным понятием подразумевается, когда работодатель «по бумагам» проводит лишь часть от выплачиваемых средств на заработную плату сотрудникам. Оставшуюся (зачастую большую) часть он передаёт «в конверте». Развитая банковская система усложняет нечестным предпринимателям проведение подобных махинаций.
  • Внезапные проверки бухгалтерии. Если у налоговых органов возникли подозрения в нечестности предприятия, они могут нагрянуть с проверкой. В таком случае выявить нарушения им не составляет труда.

https://www.youtube.com/watch{q}v=U6wB9pm6OS8

Если махинации будут раскрыты, то предпринимателя ждут весьма серьезные последствия. В большинстве случаев такие правонарушения носят систематический характер, что является отягчающим обстоятельством.

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос.

Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах.

Потом на меня стали  выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.

На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче.

Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%.

Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами.

Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке.

Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Всегда ли банкиры знают о схемах{q}  Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.  

В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности.

Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой «кэш».

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность — людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).

Обналичивание денег с расчетного счета ООО: схемы, причины и документы

Есть причины блокировки, которые чётко определены законодательством:

  • Решение суда или постановление службы судебных приставов.
  • Если против гражданина подан иск имущественного характера, то суд может временно наложить арест на средства в качестве обеспечения иска.
  • Арест на счёт гражданина или на часть средств может быть наложен в случае задолженности по выплате алиментов, штрафов, кредитов или с целью погашения долга перед службой судебных приставов. Такой вариант возможен и при требовании налоговых органов, если вы являетесь должником по уплате налогов. В этих случаях блокировка снимается решением тех органов, которыми был наложен арест на счёт.
  • Подлинность документов, по которым проводится конкретная операция, вызывает сомнения у сотрудников банка. Это даёт основание приостановить выполнение данной операции на срок до 7 дней и провести проверку. Но это не является, по сути, блокировкой счёта. оффбанк.ру

В последнее время счета блокируются по причинам, которые являются новыми и неожиданными для граждан:

  • При попытке клиента обналичить внушительные суммы денег. Так, счёт может быть заблокирован при желании снять наличными 600 000 рублей одноразово или при обналичивании 1 000 000 рублей и более в течение месяца. Это связано с исполнением ФЗ № 115 и направлено на противодействие «отмыванию» денежных средств.
  • Если имеет место подозрительная с точки зрения банка операция, подпадающая под понятие «содействие терроризму», что регламентируется опять же ФЗ № 115. Если хотя бы один из участников финансовой операции (отправитель или получатель денежных средств) находится в списке подозреваемых в содействии террористической или экстремистской деятельности, счёт будет однозначно блокирован.
Предлагаем ознакомиться:  Что может присудить суд за неуплату кредита

Обо всех подобных случаях банк обязан уведомить Росфинмониторинг. ФЗ № 115 принят ещё в 2001 году, но до физических лиц «добрались», похоже, не так давно. Стоит отметить, что подобная практика действует в США и Европе уже не одно десятилетие, теперь и российским гражданам пришло время к ней приобщиться.

Блокировка счёта – всегда неожиданность. Какая из ваших финансовых операций покажется сотрудникам банка необычной – предугадать невозможно. Это может быть попытка обналичить деньги на покупку автомобиля, переводы родственникам или друзьям, возврат долга и многое другое.

Это очень опасный бизнес.

Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ. 

Почему так получилось{q} Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе.

Раньше я об этом не думал или не понимал.

Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

Сегодня вы узнаете:

  1. Допустимо ли обналичивание средств.
  2. Как обналичить средства легально.
  3. Какая документация необходима для обналичивания.

Деньги, которые хранятся на расчетном счете компании, принадлежат самой организации, а не ее учредителям. Поэтому вопрос обналичивания может стать проблемой.

Лок от физлиц и безнали

Банковская же организация обслуживает счет вашей фирмы, но не выполняет контролирующую функцию. Поэтому, если вы всю документацию оформите правильно, то требуемую сумму вероятнее всего получите.

Понадобиться наличные средства могут на разные цели, а именно:

  • приобретение материалов для работы;
  • оплата за товары поставщикам, не работающим по «безналу»;
  • оплата командировок и так далее.

А может возникнуть ситуация, когда деньги нужны для личных целей любого из учредителей.

Сам процесс получения денег выполняется с помощью чека. Для этого оформляется чековая книжка.

Процедура оформления занимает максимум 14 дней (в зависимости от банка) и стоит недорого. Также можете воспользоваться дебетовой платежной картой.

Порядок и правила вывода прибыли из ООО и ИП в России

Получить наличные деньги может любой сотрудник вашей организации. Для этого ему достаточно предъявить паспорт и доверенность на получение средств. Причем требуют ее не во всех банках. Да и согласно законодательству, это условие не носит обязательного характера.

Прежде всего, нужно снять деньги с расчетного счета ООО легально, чтобы расходы, на которые вы планируете их потратить, были привязаны к реальной деятельности вашей компании.

Есть несколько статей расходов, которые не вызывают вопросов, с точки зрения законодательства.

1. Выдача зарплаты.

Выплата наличными через кассу законом не запрещена, кстати, довольно большое количество организаций все еще предпочитает именно так выдавать деньги своим сотрудникам.

Это самый удобный вариант, чтобы обналичить деньги легально, конечно, если вы вовремя и в полном объеме уплачиваете НДФЛ за сотрудников.

Но не забывайте, что вся документация, на основании которой начисляется зарплата, должна быть.

Лок от физлиц и безнали

2. Через договор с ИП.

Этот способ законный и с мошенническими схемами никак не связан.

Заключается он в следующем: вы заключаете договор с собственником ИП, работающего на УСН 6%.

В этом случае ИП оказывает вашей компании определенные услуги:

  • Предоставляет вам в аренду здание, оборудование либо транспорт;
  • Передает вашей компании право пользоваться своим сайтом либо логотипом (по лицензионному договору);
  • Занимается поиском клиентов для вашей фирмы (по агентскому договору) и так далее.

Единственное, у вас должны быть документы, которые подтверждают оказание услуг. Чаще всего это договор и акты оказанных услуг.

3. Дивиденды.

Так как учредители организовали бизнес, чтобы получать доход, то и на получение дивидендов они имеют полное право.

В этом случае нужно соблюсти два условия:

  • Выплату можно осуществлять один раз в квартал;
  • Предварительно нужно, чтобы был начислен и уплачен налог со счета вашего ООО в размере 9%.

4. Хозяйственные нужды компании.

На эту статью можно относить приобретение самых разных товаров: от письменных принадлежностей до недорогого оборудования (стоимость не должна превышать 100 000 рублей).

Сюда же может без опаски включить выплату за аренду транспорта, оплату за составление отчетов и выполнение работ по ремонту. Главное, уплачивайте НДФЛ.

https://www.youtube.com/watch{q}v=nklfaJW2eb0

5. Оплата командировочных.

Весьма весомый повод для получения наличных. Но эти средства могут быть выданы только работнику фирмы, а те деньги, которые он не использует, нужно будет не только вернуть в кассу, но и написать авансовый отчет.

Лок от физлиц и безнали

6. Оформление займа.

Правда, во второй ситуации расчет все-таки должен быть безналичным, а вот с первым проблем не возникает.

Выдать заем своему сотруднику вы можете на любой период, по договоренности с самим работником.

Поэтому лучше оформляйте заем с процентами, чтобы не пришлось платить 35% НДФЛ.

Помимо вариантов, которые мы обсудили выше, существуют и нелегальные схемы обналичивания. Говорить о них мы не будем, отметим только, что если такая схема будет выявлена, это чревато серьезными проблемами.

Заключение

Мы рассмотрели варианты обналичивания денег с расчетного счета компании. Все их можно использовать в комплексе, но желательно проконсультироваться с компетентным бухгалтером, чтобы не допустить ошибок. Также он подскажет, какой способ является наиболее безопасным.

Для чего компаниям нужна «черная касса».Какие способы обналичивания относительно законны.Чем опасны посредники при использовании обналички.Иметь неучтенные наличные деньги приятно любому бизнесмену. На практике далеко не у каждого руководителя компании хватает сил удержаться от создания «черной кассы».

И дело тут даже не только и не столько в налоговой оптимизации и выплате «серых» зарплат.Помимо этого, неучтенная наличка может пригодиться, чтобы дать взятку государственным чиновникам за решение какого-либо вопроса или в обмен на бездействие. Некоторые хозяйственные операции проще, удобнее и дешевле провести за наличные без оформления документов.

Например, совершить различные непроизводственные расходы, которые трудно учесть при налогообложении прибыли. Кроме того, некоторые менеджеры компаний-контрагентов попросту воруют у своих собственников, получая откаты от совершенных коммерческих сделок наличными. С расчетного счета или из кассы компании такие расходы не оплатишь.

Именно потому, что пока еще очень широк круг возможностей использования неучтенной наличности, широк и данный сегмент теневого рынка. Банк России периодически отзывает лицензии у банков, связанных с обналичкой, а рекламу «обнальных» контор можно увидеть как в Интернете, так и в СМИ или общественном транспорте.

https://www.youtube.com/watch{q}v=V5EKKJNxp_s

Однако крупные компании предпочитают не доверяться посредникам, обеспечивая свою потребность в неучтенной наличности самостоятельно.

Комментировать
0
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
Adblock detector